2020-2026年中國消費金融行業(yè)市場經營風險及競爭策略建議分析報告

第一章消費金融的相關概述

第一節(jié) 消費信貸的理論基礎

一、國外理論綜述

二、國內理論綜述

第二節(jié) 消費金融的基本概述

一、消費金融的界定

二、消費金融與消費的關系

三、消費金融體系及其主要內容

第三節(jié) 消費金融公司的相關介紹

一、消費金融公司的概念

二、消費金融公司的定位

三、消費金融公司的積極意義

第二章2015-2019年全球消費金融的發(fā)展狀況及經驗借鑒

第一節(jié) 全球綜述

一、國際消費金融的產生和發(fā)展

二、國際消費金融公司的發(fā)展特點

三、國際消費金融公司的發(fā)展經驗

第二節(jié) 美國

一、美國消費金融機構的主要類型

二、美國消費金融公司的發(fā)展環(huán)境

三、美國消費金融公司的運營特點

四、美國消費金融相關法律解析

五、美國消費金融發(fā)展對中國的啟示

第三節(jié) 歐盟

一、歐盟消費金融公司發(fā)展簡況

二、歐盟消費金融的客戶及產品定位

三、歐盟消費金融公司的營銷模式

四、歐盟消費金融公司的信貸模式

五、歐盟消費金融公司的風險管理模式

六、歐盟主要國家的消費金融公司發(fā)展模式

第四節(jié) 日本

一、日本消費金融機構的發(fā)展狀況

二、日本主要消費金融公司的經營特點

三、日本消費金融公司運營模式及啟示

第五節(jié) 其他國家或地區(qū)

一、新興市場消費金融的發(fā)展狀況

二、東歐消費金融迅速發(fā)展的經驗

三、印度消費金融快速發(fā)展的原因

四、韓國消費金融的發(fā)展路徑探析

第三章2015-2019年中國消費金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

第一節(jié) 宏觀經濟環(huán)境

一、全球經濟金融環(huán)境簡況

二、全球經濟運行趨勢預測

三、中國宏觀經濟環(huán)境分析

四、中國宏觀經濟發(fā)展趨勢

五、中國各行業(yè)產能過剩嚴重

六、中國宏觀經濟發(fā)展預期良好

第二節(jié) 政策環(huán)境

一、國內消費金融發(fā)展已具備相應條件

二、政策利好消費金融公司試點發(fā)展

三、消費金融公司試點管理辦法修訂版的影響

四、現有的消費金融政策尚未形成體系

第三節(jié) 金融行業(yè)環(huán)境

一、中國金融業(yè)發(fā)展改革歷程回顧

二、中國金融業(yè)發(fā)展改革現狀分析

三、中國農村金融業(yè)發(fā)展狀況分析

四、中國金融業(yè)運行數據統(tǒng)計分析

五、中國信用卡行業(yè)的發(fā)展狀況

第四節(jié) 消費市場環(huán)境

一、我國消費信貸的發(fā)展特征

二、中國經濟內生消費拉動不足

三、消費肩負中國經濟增長的重任

四、信息消費成為新的消費增長點

五、中國消費市場的發(fā)展趨勢分析

第五節(jié) 社會和技術環(huán)境

一、人口增長及結構變化

二、社會保障制度日趨完善

三、人們消費觀念逐步轉變

五、人們的投資意識增強

第四章2015-2019年中國消費金融所屬行業(yè)發(fā)展分析

第一節(jié) 中國消費金融行業(yè)發(fā)展綜述

一、當代經濟環(huán)境下消費金融新特點

二、我國消費金融仍處于初級階段

三、消費金融在中國的發(fā)展模式

四、消費金融將成經濟轉型助推器

五、消費金融行業(yè)推進普惠金融覆蓋

第二節(jié) 2015-2019年中國消費金融所屬行業(yè)發(fā)展狀況

一、我國消費金融發(fā)展現狀分析

2016-2019年中國消費金融公司資產規(guī)模不斷擴大，2019年消費金融公司資產規(guī)模達到4988.07億元，較2018年增加1111.39億元；2019年消費金融公司貸款余額為4722.93億元。

2016-2019年中國消費金融公司資產規(guī)模

資料來源：中國銀行業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理

二、我國消費金融取得顯著成績

三、中國消費金融供需狀況分析

四、我國消費金融公司試點運行狀況

五、網絡交易為消費金融帶來發(fā)展機會

第三節(jié) 2015-2019年中國消費金融所屬行業(yè)競爭狀況

一、消費金融公司與商業(yè)銀行的競爭關系

二、外資小貸公司搶灘消費金融市場

三、消費金融公司與社區(qū)金融機構的競爭

四、互聯(lián)網金融與銀行在消費金融領域的競爭

第四節(jié) 我國消費金融行業(yè)發(fā)展存在的問題

一、消費觀念的制約

二、產品趨同的制約

三、審批繁瑣的制約

四、信用制度的制約

第五節(jié) 我國消費金融行業(yè)發(fā)展的策略選擇

一、大力推動消費金融的發(fā)展

二、建立準確的市場定位

三、加快建設信用法規(guī)制度體系

四、增加網點布局

五、拓寬消費金融的資金來源

六、建立寬領域消費金融信息平臺

第五章2015-2019年中國住房消費金融所屬行業(yè)市場發(fā)展分析

第一節(jié) 國外主要住房消費金融模式比較分析

一、互助合同型住房消費金融模式

二、強制儲蓄型住房消費金融模式

三、資本市場型住房消費模式

四、住房消費金融模式特點比較

第二節(jié) 2015-2019年中國住房消費金融所屬行業(yè)市場發(fā)展狀況

一、住房消費金融與經濟發(fā)展的理論基礎

二、我國住房消費金融模式的發(fā)展分析

三、我國住房消費金融市場供需狀況

四、政策性住房消費金融服務發(fā)展分析

第三節(jié) 住房消費金融產品的種類及風險分析

一、住房消費金融產品的分類

二、固定利率抵押貸款的種類及風險

三、可調利率抵押貸款的種類及風險

第四節(jié) 我國住房消費金融面臨的問題分析

一、支付能力與住房價格的矛盾

二、傳統(tǒng)消費觀念的制約

三、消費信用制度不完善

四、住房消費信貸的風險

第五節(jié) 我國住房消費金融市場的發(fā)展策略

一、完善我國社會保障制度

二、增加住房消費金融需求

三、開發(fā)創(chuàng)新型金融產品

四、建立良好住房信貸制度

五、加強金融風險監(jiān)管

第六章2015-2019年中國汽車消費金融所屬行業(yè)市場發(fā)展分析

第一節(jié) 2015-2019年中國汽車消費金融所屬行業(yè)市場發(fā)展狀況

一、消費金融成為汽車業(yè)增長新動力

二、我國汽車消費金融市場發(fā)展迅速

三、我國汽車消費金融市場競爭格局

四、我國汽車消費金融業(yè)務發(fā)展模式

五、我國主流汽車消費金融產品介紹

第二節(jié) 2015-2019年中國汽車消費金融消費者行為研究

一、貸款購車消費者占比

二、貸款購車消費者年齡分布

三、各區(qū)域貸款購車比例

四、主流國別乘用車貸款購車占比

五、消費者貸款購車原因及障礙

六、消費者對貸款提供方選擇意愿

七、未來消費者購車貸款意愿

八、汽車貸款促銷方式的吸引力

第三節(jié) 汽車金融公司提供汽車消費金融服務的優(yōu)勢

一、汽車金融公司和母公司利益緊密相關

二、汽車金融公司貸款手續(xù)快速便捷

三、汽車金融公司專業(yè)化經營程度高

四、汽車金融公司提供全方位綜合服務

第四節(jié) 我國汽車消費金融發(fā)展中存在的問題

一、業(yè)務渠道較難建立

二、業(yè)務申請手續(xù)繁瑣

三、產品創(chuàng)新能力不足

四、人員專業(yè)素質待提高

第五節(jié) 促進我國汽車消費金融發(fā)展的若干建議

一、推動我國汽車消費金融市場發(fā)展的對策

二、商業(yè)銀行改善汽車消費金融業(yè)務的策略

三、汽車金融公司業(yè)務發(fā)展運營方案

第七章2015-2019年中國消費金融公司發(fā)展分析

第一節(jié) 消費金融公司在中國的興起與發(fā)展

一、我國消費金融公司的設立初衷

二、國內消費金融公司的發(fā)展歷程

三、我國消費金融公司的成長悖論

四、我國消費金融公司面臨發(fā)展契機

第二節(jié) 中國消費金融公司的特點

一、設立門檻

二、資金來源

三、貸款門檻

四、貸款額度

五、業(yè)務范圍

六、利率設定

第三節(jié) 中國消費金融公司的成立條件及主要業(yè)務分析

一、中國消費金融公司的主要設立條件

二、中國消費金融公司的業(yè)務范圍

三、中國消費金融公司的業(yè)務特點

四、中國消費金融公司業(yè)務存在的問題

第四節(jié) 消費金融公司信貸與其它同級信貸的比較分析

一、與信用卡的比較

二、與銀行無擔保產品比較

三、與典當行小額貸款比較

四、與小額貸款公司比較

第五節(jié) 中國消費金融公司SWOT分析

一、內部優(yōu)勢

二、內部劣勢

三、外部優(yōu)勢

四、外部威脅

第六節(jié) 中國消費金融公司發(fā)展存在的問題

一、現階段我國消費金融公司發(fā)展的障礙

二、消費金融公司業(yè)務發(fā)展的限制因素

三、在中國成立消費金融公司存在的問題

四、我國與國際消費金融公司發(fā)展的差距

第七節(jié) 中國消費金融公司的經營管理策略

一、市場定位

二、目標客戶

三、營銷模式

四、人才培養(yǎng)

五、產品和服務

六、加強風險管理

第八章2015-2019年中國商業(yè)銀行消費金融服務發(fā)展分析

第一節(jié) 2015-2019年中國商業(yè)銀行消費金融服務發(fā)展狀況

一、商業(yè)銀行是消費金融發(fā)展主要力量

二、商業(yè)銀行個人消費金融的發(fā)展狀況

三、消費金融公司對商業(yè)銀行業(yè)務的沖擊

四、商業(yè)銀行將加快汽車消費金融發(fā)展

第二節(jié) 商業(yè)銀行與消費金融公司業(yè)務比較分析

一、業(yè)務范圍比較分析

二、吸引資金容易度比較分析

三、目標客戶比較分析

四、經營渠道比較分析

五、信貸利率與信貸額度比較分析

六、業(yè)務操作比較分析

第三節(jié) 中國商業(yè)銀行消費金融服務存在的問題

一、供給主體為國有商業(yè)銀行

二、業(yè)務發(fā)展定位的制約

三、產品品種十分有限

四、城鄉(xiāng)發(fā)展不平衡

第四節(jié) 中國商業(yè)銀行消費金融服務的發(fā)展對策

一、加強消費信貸服務力度

二、加強產品創(chuàng)新

三、信息化建設

四、規(guī)范個人信用體系

五、把握利率市場化的機遇

第九章2015-2019年中國的金融消費者分析

第一節(jié) 金融消費者概念和權利

一、金融消費者法律概念界定

二、金融消費者的權利

三、金融消費者保護立法的現實意義

第二節(jié) 我國城鎮(zhèn)家庭消費金融意識與行為調查

一、調查背景

二、家庭經濟情況

三、家庭投資行為

四、家庭借貸行為

五、家庭理財其他方面

第三節(jié) 我國消費者對消費金融的認知調查

一、使用比例及了解程度

二、消費者消費意愿調查

三、消費金融了解意愿

四、信用卡的接受程度

第四節(jié) 金融消費者權益保護的現狀及缺陷

一、我國現有的金融消費者保護的現狀

二、金融消費者權益維護的現實缺陷

三、金融消費者權益被侵害的主要形式

四、金融消費者權益被侵害的主要原因

五、消費類金融糾紛的特點及問題

第五節(jié) 我國金融消費者權益保護的發(fā)展建議

一、各國金融消費者保護的經驗借鑒

二、加強金融消費者權益保護的建議

三、維護金融消費者權益的現實思考

四、完善消費類金融糾紛解決機制的建議

第十章國內外消費金融重點企業(yè)的經營分析

第一節(jié) 主要國際消費金融公司經營模式和特點

一、Sears百貨公司消費金融模式

二、戴爾和蘋果電腦消費金融模式

三、通用電氣金融服務公司模式

第二節(jié) 北銀消費金融公司

一、企業(yè)簡介

二、主要產品

三、經營狀況

四、發(fā)展策略

第三節(jié) 錦程消費金融有限公司

一、企業(yè)簡介

二、主要產品

三、經營狀況

四、發(fā)展策略

第四節(jié) 中銀消費金融公司

一、企業(yè)簡介

二、主要產品

三、經營狀況

四、發(fā)展策略

第五節(jié) 捷信消費金融公司

一、企業(yè)簡介

二、主要產品

三、經營狀況

四、發(fā)展策略

第六節(jié) 中國工商銀行

一、企業(yè)簡介

二、經營狀況

三、發(fā)展策略

四、信用卡數量

第七節(jié) 中國建設銀行

一、企業(yè)簡介

二、經營狀況

三、發(fā)展策略

四、信用卡數量

第八節(jié) 中國銀行

一、企業(yè)簡介

二、經營狀況

三、發(fā)展策略

四、信用卡數量

第九節(jié) 中國農業(yè)銀行

一、企業(yè)簡介

二、經營狀況

三、發(fā)展策略

四、信用卡數量

第十節(jié) 交通銀行

一、企業(yè)簡介

二、經營狀況

三、發(fā)展策略

四、信用卡數量

第十一章2020-2026年中國消費金融發(fā)展前景及趨勢預測（ZY GXH）

第一節(jié) 中國消費金融市場的發(fā)展前景

一、中國消費信貸市場增長預測

二、消費金融在我國的發(fā)展機遇

三、城鎮(zhèn)化成為消費金融成長動力

四、汽車消費金融發(fā)展前景展望

五、2020-2026年中國消費金融業(yè)發(fā)展預測

第二節(jié)中國消費金融公司的發(fā)展前景

一、消費金融公司發(fā)展前景廣闊

二、消費金融公司將成為金融新“藍海”

三、新政為消費金融公司帶來重大利好

四、民資將促消費金融公司進一步發(fā)展（ZY GXH）

圖表目錄

圖表 各國際組織近期下調世界及主要經濟體經濟增長率預測值（%）

圖表 世界工業(yè)生產同比增長率（%）

圖表 三大經濟體GDP環(huán)比增長率（%）

圖表 世界及主要經濟體GDP同比增長率（%）

圖表 三大經濟體零售額同比增長率（%）

圖表 世界貿易量同比增長率（%）

圖表 波羅的海干散貨運指數（%）

圖表 世界、發(fā)達國家和發(fā)展中國家消費價格同比上漲率（%）

圖表 美國、日本和歐元區(qū)失業(yè)率（%）

圖表 全球貿易量實際值和長期趨勢

圖表 2019年全球需求仍處于較低水平

圖表 2019年降息經濟體

圖表 國際市場初級產品價格名義指數走勢

圖表 2015-2019年我國國民經濟GDP運行情況

圖表 2015-2019年我國居民消費價格（CPI）漲跌幅

圖表 2015-2019年我國豬肉、牛肉、羊肉價格變動情況

圖表 2015-2019年我國鮮菜、鮮果價格變動情況

圖表 2019年我國居民消費價格分類別同比漲跌幅

圖表 2019年我國居民消費者價格分類表環(huán)比漲跌幅

圖表 2019年我國居民消費價格主要數據

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