研判2024！中國供應鏈金融行業(yè)產業(yè)鏈、發(fā)展歷程、相關政策、發(fā)展現(xiàn)狀以及前景分析：我國供應鏈金融行業(yè)數字化轉型加速，市場規(guī)模持續(xù)增長 [圖]

內容概況：我國供應鏈金融行業(yè)的發(fā)展歷經了從初步探索到深度轉型，再到數字化智能化飛躍的顯著歷程。改革開放初期，隨著制造業(yè)與國際貿易的興起，供應鏈金融以票據貼現(xiàn)和貿易融資為起點，逐步發(fā)展。進入新世紀，隨著市場擴大與風險管理的加強，供應鏈金融模式日益豐富，商業(yè)銀行與產業(yè)鏈龍頭企業(yè)的合作深化。近年來，金融科技的迅猛發(fā)展為供應鏈金融注入了新活力，大數據、區(qū)塊鏈、人工智能等技術推動其向數字化、智能化轉型，不僅提升了融資效率與透明度，還加強了風險防控能力。隨著中小企業(yè)融資需求的增加和金融創(chuàng)新的推動，中國供應鏈金融市場保持快速擴張。根據公開發(fā)布的信息，中國供應鏈金融市場規(guī)模從2019年的23.1萬億元人民幣增長到2023年的37.3萬億元人民幣，顯示出強勁的增長勢頭。

關鍵詞：供應鏈金融行業(yè)產業(yè)鏈、供應鏈金融行業(yè)市場規(guī)模、供應鏈金融行業(yè)發(fā)展趨勢

一、供應鏈金融行業(yè)定義及分類

從廣義上講，供應鏈金融是指對供應鏈金融資源的整合，由供應鏈中特定的金融組織者為供應鏈資金流管理提供的一整套解決方案。這涵蓋了供應鏈中的參與方之間的各種錯綜復雜的資金關系，并強調由特定的金融機構或其他供應鏈管理的參與者（如第三方物流企業(yè)、核心企業(yè)）充當組織者，為特定供應鏈的特定環(huán)節(jié)或全鏈條提供定制化的財務管理解決服務。這些服務旨在通過整合信息、資金、物流等資源，提高資金使用效率，為各方創(chuàng)造價值，并降低風險。在業(yè)務層面上，供應鏈金融是金融機構對一個產業(yè)供應鏈中的單個企業(yè)或上下游多個企業(yè)提供全面金融服務的過程。它依托于核心企業(yè)，對產業(yè)鏈上下游企業(yè)提供全面的金融服務，包括資金融通、信用增強、風險管理等，以促進核心企業(yè)及上下游配套企業(yè)“產—供—銷”鏈條的穩(wěn)固和流轉。這種金融服務模式不僅有助于解決供應鏈中企業(yè)的融資難題，還能降低整個供應鏈的運作成本，提高供應鏈的整體競爭力。

二、供應鏈金融行業(yè)產業(yè)鏈分析

供應鏈金融行業(yè)產業(yè)鏈上游主要為提供技術支持和服務的各類主體。主要包括云計算服務提供商、區(qū)塊鏈技術提供商、大數據及人工智能服務提供商等。這些上游企業(yè)為供應鏈金融提供了強大的技術支撐和解決方案，推動了供應鏈金融的數字化、智能化發(fā)展。產業(yè)鏈中游主要包括銀行金融機構、金融科技類企業(yè)等，銀行金融機構在供應鏈金融中扮演著至關重要的角色，它們通過提供貸款、信用證、保理、融資租賃等多種金融服務，滿足供應鏈上各參與方的資金需求。金融科技類企業(yè)則利用先進的技術手段，如云計算、大數據、人工智能、區(qū)塊鏈等，為供應鏈金融提供創(chuàng)新性的解決方案。產業(yè)鏈下游主要包括核心企業(yè)、金融機構、小微企業(yè)等，這些實體通過供應鏈金融實現(xiàn)了資金的有效融通和風險的共同管理，促進了供應鏈的順暢運作和整體發(fā)展。

三、中國供應鏈金融行業(yè)發(fā)展歷程

我國供應鏈金融行業(yè)的發(fā)展歷經了從初步探索到深度轉型，再到數字化智能化飛躍的顯著歷程。改革開放初期，隨著制造業(yè)與國際貿易的興起，供應鏈金融以票據貼現(xiàn)和貿易融資為起點，逐步發(fā)展。進入新世紀，隨著市場擴大與風險管理的加強，供應鏈金融模式日益豐富，商業(yè)銀行與產業(yè)鏈龍頭企業(yè)的合作深化。近年來，金融科技的迅猛發(fā)展為供應鏈金融注入了新活力，大數據、區(qū)塊鏈、人工智能等技術推動其向數字化、智能化轉型，不僅提升了融資效率與透明度，還加強了風險防控能力。展望未來，隨著數字經濟與技術的持續(xù)進步，供應鏈金融行業(yè)將迎來更加廣闊的發(fā)展空間，同時也需應對風險防控、政策監(jiān)管等挑戰(zhàn)，以實現(xiàn)更加穩(wěn)健、可持續(xù)的發(fā)展。

相關報告：智研咨詢發(fā)布的《中國供應鏈金融行業(yè)市場現(xiàn)狀分析及發(fā)展前景展望報告》

四、中國供應鏈金融行業(yè)相關政策分析

近年來，我國政府大力支持供應鏈金融的發(fā)展，推出許多相關政策促進供應鏈金融的發(fā)展，如金融監(jiān)管總局等三部門發(fā)布的《關于深化制造業(yè)金融服務助力推進新型工業(yè)化的通知》，提出規(guī)范發(fā)展供應鏈金融,強化對核心企業(yè)的融資服務,通過應收賬款﹑票據﹑倉單和訂單融資等方式促進產業(yè)鏈條上下游企業(yè)協(xié)同發(fā)展。通過規(guī)范發(fā)展供應鏈金融，特別是強化對核心企業(yè)的融資服務，可以更有效地利用核心企業(yè)的信用優(yōu)勢，為產業(yè)鏈條上的上下游企業(yè)提供更加便捷、低成本的融資渠道。這有助于緩解中小企業(yè)普遍面臨的融資難、融資貴問題，促進資金在供應鏈內部的快速、高效流動。供應鏈金融不僅僅是提供資金，更是通過金融工具將供應鏈上的企業(yè)緊密連接在一起，形成利益共同體。通過應收賬款、票據、倉單和訂單等多種融資方式，可以加強供應鏈上下游企業(yè)之間的合作與信任，提升供應鏈的整體穩(wěn)定性和抗風險能力。

五、中國供應鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

隨著中小企業(yè)融資需求的增加和金融創(chuàng)新的推動，中國供應鏈金融市場保持快速擴張。根據公開發(fā)布的信息，中國供應鏈金融市場規(guī)模從2019年的23.1萬億元人民幣增長到2023年的37.3萬億元人民幣，顯示出強勁的增長勢頭。技術方面，隨著數字經濟的深入發(fā)展和科技的飛速進步，供應鏈金融行業(yè)正逐步向數字化、智能化轉型。大數據、區(qū)塊鏈、人工智能等先進技術的應用，使得供應鏈金融的支付周期得以優(yōu)化，全流程數字化水平提升，透明度和連通性顯著增強。這些技術不僅提升了融資效率、降低了成本，還提高了金融服務的可達性和普惠性。未來，我國供應鏈金融行業(yè)將繼續(xù)保持快速發(fā)展的態(tài)勢。隨著全球經濟的發(fā)展和市場競爭的加劇，供應鏈金融市場需求將持續(xù)增長。

近年來，中國供應鏈金融科技解決方案市場規(guī)模持續(xù)擴大。根據相關數據，從2019年至2023年，中國供應鏈金融科技解決方案的市場規(guī)模迅速增長，從4.4萬億元人民幣增加到9.9萬億元人民幣，復合年增長率達22.4%。這表明，隨著供應鏈金融行業(yè)的不斷發(fā)展，金融科技解決方案的需求也在不斷增加，推動了市場規(guī)模的快速增長。供應鏈金融科技解決方案的快速增長得益于技術賦能和市場需求的雙輪驅動。一方面，人工智能、區(qū)塊鏈、云計算及大數據等先進技術的不斷發(fā)展和應用，為供應鏈金融提供了強大的技術支持，提高了供應鏈金融的智能化、數字化及自動化水平。另一方面，隨著供應鏈金融市場的不斷擴大，越來越多的企業(yè)開始關注并采用金融科技解決方案，以提升自身的競爭力和運營效率。

六、中國供應鏈金融行業(yè)未來發(fā)展趨勢

1、數字技術深度融入

隨著科技的飛速發(fā)展，數字技術將更深度地融入供應鏈金融行業(yè)。區(qū)塊鏈、大數據、人工智能等前沿技術將廣泛應用于供應鏈金融的各個環(huán)節(jié)，實現(xiàn)信息的實時共享、透明化和可追溯性。這些技術的應用將極大地提升融資效率，降低融資成本，并增強風險防控能力。金融機構將利用數字技術構建智能風控模型，對供應鏈上的企業(yè)進行精準畫像和信用評估，從而提供更加個性化和定制化的金融服務。

2、生態(tài)圈建設深化

供應鏈金融的生態(tài)圈建設將進一步深化。圍繞核心企業(yè)，金融機構將整合供應鏈上下游的資源，構建完整的供應鏈金融體系。生態(tài)圈內的各參與方將加強協(xié)同合作，實現(xiàn)信息共享和資源整合。通過構建數字化平臺，生態(tài)圈將實現(xiàn)供應鏈信息的實時共享和透明化，為中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資服務。同時，生態(tài)圈的建設還將促進供應鏈金融服務的普惠化，讓更多中小企業(yè)受益。

3、風險管理和控制升級

供應鏈金融的生態(tài)圈建設將進一步深化。圍繞核心企業(yè)，金融機構將整合供應鏈上下游的資源，構建完整的供應鏈金融體系。生態(tài)圈內的各參與方將加強協(xié)同合作，實現(xiàn)信息共享和資源整合。通過構建數字化平臺，生態(tài)圈將實現(xiàn)供應鏈信息的實時共享和透明化，為中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資服務。同時，生態(tài)圈的建設還將促進供應鏈金融服務的普惠化，讓更多中小企業(yè)受益。

以上數據及信息可參考智研咨詢（elizabethfrankierollins.com）發(fā)布的《中國供應鏈金融行業(yè)市場現(xiàn)狀分析及發(fā)展前景展望報告》。智研咨詢是中國領先產業(yè)咨詢機構，提供深度產業(yè)研究報告、商業(yè)計劃書、可行性研究報告及定制服務等一站式產業(yè)咨詢服務。您可以關注【智研咨詢】公眾號，每天及時掌握更多行業(yè)動態(tài)。