研判2024！中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、發(fā)展歷程、相關(guān)政策、發(fā)展現(xiàn)狀以及前景分析：我國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速，市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng) [圖]

內(nèi)容概況：我國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展歷經(jīng)了從初步探索到深度轉(zhuǎn)型，再到數(shù)字化智能化飛躍的顯著歷程。改革開(kāi)放初期，隨著制造業(yè)與國(guó)際貿(mào)易的興起，供應(yīng)鏈金融以票據(jù)貼現(xiàn)和貿(mào)易融資為起點(diǎn)，逐步發(fā)展。進(jìn)入新世紀(jì)，隨著市場(chǎng)擴(kuò)大與風(fēng)險(xiǎn)管理的加強(qiáng)，供應(yīng)鏈金融模式日益豐富，商業(yè)銀行與產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)的合作深化。近年來(lái)，金融科技的迅猛發(fā)展為供應(yīng)鏈金融注入了新活力，大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)推動(dòng)其向數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，不僅提升了融資效率與透明度，還加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防控能力。隨著中小企業(yè)融資需求的增加和金融創(chuàng)新的推動(dòng)，中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)保持快速擴(kuò)張。根據(jù)公開(kāi)發(fā)布的信息，中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)規(guī)模從2019年的23.1萬(wàn)億元人民幣增長(zhǎng)到2023年的37.3萬(wàn)億元人民幣，顯示出強(qiáng)勁的增長(zhǎng)勢(shì)頭。

關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模、供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

一、供應(yīng)鏈金融行業(yè)定義及分類(lèi)

從廣義上講，供應(yīng)鏈金融是指對(duì)供應(yīng)鏈金融資源的整合，由供應(yīng)鏈中特定的金融組織者為供應(yīng)鏈資金流管理提供的一整套解決方案。這涵蓋了供應(yīng)鏈中的參與方之間的各種錯(cuò)綜復(fù)雜的資金關(guān)系，并強(qiáng)調(diào)由特定的金融機(jī)構(gòu)或其他供應(yīng)鏈管理的參與者（如第三方物流企業(yè)、核心企業(yè)）充當(dāng)組織者，為特定供應(yīng)鏈的特定環(huán)節(jié)或全鏈條提供定制化的財(cái)務(wù)管理解決服務(wù)。這些服務(wù)旨在通過(guò)整合信息、資金、物流等資源，提高資金使用效率，為各方創(chuàng)造價(jià)值，并降低風(fēng)險(xiǎn)。在業(yè)務(wù)層面上，供應(yīng)鏈金融是金融機(jī)構(gòu)對(duì)一個(gè)產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈中的單個(gè)企業(yè)或上下游多個(gè)企業(yè)提供全面金融服務(wù)的過(guò)程。它依托于核心企業(yè)，對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供全面的金融服務(wù)，包括資金融通、信用增強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等，以促進(jìn)核心企業(yè)及上下游配套企業(yè)“產(chǎn)—供—銷(xiāo)”鏈條的穩(wěn)固和流轉(zhuǎn)。這種金融服務(wù)模式不僅有助于解決供應(yīng)鏈中企業(yè)的融資難題，還能降低整個(gè)供應(yīng)鏈的運(yùn)作成本，提高供應(yīng)鏈的整體競(jìng)爭(zhēng)力。

二、供應(yīng)鏈金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析

供應(yīng)鏈金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游主要為提供技術(shù)支持和服務(wù)的各類(lèi)主體。主要包括云計(jì)算服務(wù)提供商、區(qū)塊鏈技術(shù)提供商、大數(shù)據(jù)及人工智能服務(wù)提供商等。這些上游企業(yè)為供應(yīng)鏈金融提供了強(qiáng)大的技術(shù)支撐和解決方案，推動(dòng)了供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化、智能化發(fā)展。產(chǎn)業(yè)鏈中游主要包括銀行金融機(jī)構(gòu)、金融科技類(lèi)企業(yè)等，銀行金融機(jī)構(gòu)在供應(yīng)鏈金融中扮演著至關(guān)重要的角色，它們通過(guò)提供貸款、信用證、保理、融資租賃等多種金融服務(wù)，滿(mǎn)足供應(yīng)鏈上各參與方的資金需求。金融科技類(lèi)企業(yè)則利用先進(jìn)的技術(shù)手段，如云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等，為供應(yīng)鏈金融提供創(chuàng)新性的解決方案。產(chǎn)業(yè)鏈下游主要包括核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、小微企業(yè)等，這些實(shí)體通過(guò)供應(yīng)鏈金融實(shí)現(xiàn)了資金的有效融通和風(fēng)險(xiǎn)的共同管理，促進(jìn)了供應(yīng)鏈的順暢運(yùn)作和整體發(fā)展。

三、中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展歷程

我國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展歷經(jīng)了從初步探索到深度轉(zhuǎn)型，再到數(shù)字化智能化飛躍的顯著歷程。改革開(kāi)放初期，隨著制造業(yè)與國(guó)際貿(mào)易的興起，供應(yīng)鏈金融以票據(jù)貼現(xiàn)和貿(mào)易融資為起點(diǎn)，逐步發(fā)展。進(jìn)入新世紀(jì)，隨著市場(chǎng)擴(kuò)大與風(fēng)險(xiǎn)管理的加強(qiáng)，供應(yīng)鏈金融模式日益豐富，商業(yè)銀行與產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)的合作深化。近年來(lái)，金融科技的迅猛發(fā)展為供應(yīng)鏈金融注入了新活力，大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)推動(dòng)其向數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，不僅提升了融資效率與透明度，還加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防控能力。展望未來(lái)，隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)與技術(shù)的持續(xù)進(jìn)步，供應(yīng)鏈金融行業(yè)將迎來(lái)更加廣闊的發(fā)展空間，同時(shí)也需應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控、政策監(jiān)管等挑戰(zhàn)，以實(shí)現(xiàn)更加穩(wěn)健、可持續(xù)的發(fā)展。

相關(guān)報(bào)告：智研咨詢(xún)發(fā)布的《中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析及發(fā)展前景展望報(bào)告》

四、中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)相關(guān)政策分析

近年來(lái)，我國(guó)政府大力支持供應(yīng)鏈金融的發(fā)展，推出許多相關(guān)政策促進(jìn)供應(yīng)鏈金融的發(fā)展，如金融監(jiān)管總局等三部門(mén)發(fā)布的《關(guān)于深化制造業(yè)金融服務(wù)助力推進(jìn)新型工業(yè)化的通知》，提出規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融,強(qiáng)化對(duì)核心企業(yè)的融資服務(wù),通過(guò)應(yīng)收賬款﹑票據(jù)﹑倉(cāng)單和訂單融資等方式促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈條上下游企業(yè)協(xié)同發(fā)展。通過(guò)規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融，特別是強(qiáng)化對(duì)核心企業(yè)的融資服務(wù)，可以更有效地利用核心企業(yè)的信用優(yōu)勢(shì)，為產(chǎn)業(yè)鏈條上的上下游企業(yè)提供更加便捷、低成本的融資渠道。這有助于緩解中小企業(yè)普遍面臨的融資難、融資貴問(wèn)題，促進(jìn)資金在供應(yīng)鏈內(nèi)部的快速、高效流動(dòng)。供應(yīng)鏈金融不僅僅是提供資金，更是通過(guò)金融工具將供應(yīng)鏈上的企業(yè)緊密連接在一起，形成利益共同體。通過(guò)應(yīng)收賬款、票據(jù)、倉(cāng)單和訂單等多種融資方式，可以加強(qiáng)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)之間的合作與信任，提升供應(yīng)鏈的整體穩(wěn)定性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

五、中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

隨著中小企業(yè)融資需求的增加和金融創(chuàng)新的推動(dòng)，中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)保持快速擴(kuò)張。根據(jù)公開(kāi)發(fā)布的信息，中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)規(guī)模從2019年的23.1萬(wàn)億元人民幣增長(zhǎng)到2023年的37.3萬(wàn)億元人民幣，顯示出強(qiáng)勁的增長(zhǎng)勢(shì)頭。技術(shù)方面，隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展和科技的飛速進(jìn)步，供應(yīng)鏈金融行業(yè)正逐步向數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型。大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等先進(jìn)技術(shù)的應(yīng)用，使得供應(yīng)鏈金融的支付周期得以?xún)?yōu)化，全流程數(shù)字化水平提升，透明度和連通性顯著增強(qiáng)。這些技術(shù)不僅提升了融資效率、降低了成本，還提高了金融服務(wù)的可達(dá)性和普惠性。未來(lái)，我國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)將繼續(xù)保持快速發(fā)展的態(tài)勢(shì)。隨著全球經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)需求將持續(xù)增長(zhǎng)。

近年來(lái)，中國(guó)供應(yīng)鏈金融科技解決方案市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)，從2019年至2023年，中國(guó)供應(yīng)鏈金融科技解決方案的市場(chǎng)規(guī)模迅速增長(zhǎng)，從4.4萬(wàn)億元人民幣增加到9.9萬(wàn)億元人民幣，復(fù)合年增長(zhǎng)率達(dá)22.4%。這表明，隨著供應(yīng)鏈金融行業(yè)的不斷發(fā)展，金融科技解決方案的需求也在不斷增加，推動(dòng)了市場(chǎng)規(guī)模的快速增長(zhǎng)。供應(yīng)鏈金融科技解決方案的快速增長(zhǎng)得益于技術(shù)賦能和市場(chǎng)需求的雙輪驅(qū)動(dòng)。一方面，人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算及大數(shù)據(jù)等先進(jìn)技術(shù)的不斷發(fā)展和應(yīng)用，為供應(yīng)鏈金融提供了強(qiáng)大的技術(shù)支持，提高了供應(yīng)鏈金融的智能化、數(shù)字化及自動(dòng)化水平。另一方面，隨著供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)的不斷擴(kuò)大，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)始關(guān)注并采用金融科技解決方案，以提升自身的競(jìng)爭(zhēng)力和運(yùn)營(yíng)效率。

六、中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

1、數(shù)字技術(shù)深度融入

隨著科技的飛速發(fā)展，數(shù)字技術(shù)將更深度地融入供應(yīng)鏈金融行業(yè)。區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術(shù)將廣泛應(yīng)用于供應(yīng)鏈金融的各個(gè)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)信息的實(shí)時(shí)共享、透明化和可追溯性。這些技術(shù)的應(yīng)用將極大地提升融資效率，降低融資成本，并增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。金融機(jī)構(gòu)將利用數(shù)字技術(shù)構(gòu)建智能風(fēng)控模型，對(duì)供應(yīng)鏈上的企業(yè)進(jìn)行精準(zhǔn)畫(huà)像和信用評(píng)估，從而提供更加個(gè)性化和定制化的金融服務(wù)。

2、生態(tài)圈建設(shè)深化

供應(yīng)鏈金融的生態(tài)圈建設(shè)將進(jìn)一步深化。圍繞核心企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)將整合供應(yīng)鏈上下游的資源，構(gòu)建完整的供應(yīng)鏈金融體系。生態(tài)圈內(nèi)的各參與方將加強(qiáng)協(xié)同合作，實(shí)現(xiàn)信息共享和資源整合。通過(guò)構(gòu)建數(shù)字化平臺(tái)，生態(tài)圈將實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的實(shí)時(shí)共享和透明化，為中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資服務(wù)。同時(shí)，生態(tài)圈的建設(shè)還將促進(jìn)供應(yīng)鏈金融服務(wù)的普惠化，讓更多中小企業(yè)受益。

3、風(fēng)險(xiǎn)管理和控制升級(jí)

供應(yīng)鏈金融的生態(tài)圈建設(shè)將進(jìn)一步深化。圍繞核心企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)將整合供應(yīng)鏈上下游的資源，構(gòu)建完整的供應(yīng)鏈金融體系。生態(tài)圈內(nèi)的各參與方將加強(qiáng)協(xié)同合作，實(shí)現(xiàn)信息共享和資源整合。通過(guò)構(gòu)建數(shù)字化平臺(tái)，生態(tài)圈將實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的實(shí)時(shí)共享和透明化，為中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資服務(wù)。同時(shí)，生態(tài)圈的建設(shè)還將促進(jìn)供應(yīng)鏈金融服務(wù)的普惠化，讓更多中小企業(yè)受益。

以上數(shù)據(jù)及信息可參考智研咨詢(xún)（elizabethfrankierollins.com）發(fā)布的《中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析及發(fā)展前景展望報(bào)告》。智研咨詢(xún)是中國(guó)領(lǐng)先產(chǎn)業(yè)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)，提供深度產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書(shū)、可行性研究報(bào)告及定制服務(wù)等一站式產(chǎn)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)。您可以關(guān)注【智研咨詢(xún)】公眾號(hào)，每天及時(shí)掌握更多行業(yè)動(dòng)態(tài)。