2021年中國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及行業(yè)發(fā)展前景分析[圖]

近年來，我國不斷加強制度建設(shè)，構(gòu)建多層次立體化互聯(lián)網(wǎng)保險監(jiān)管制度體系，促進互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。在引領(lǐng)傳統(tǒng)財產(chǎn)險行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、滿足廣大人民群眾的多元化保障需求、服務(wù)實體經(jīng)濟和民生保障等方面發(fā)揮了積極作用。

一、互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險發(fā)展情況

近年來，我國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險保費規(guī)模穩(wěn)步增長，高于財產(chǎn)險行業(yè)整體增速。2021年，我國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險累計實現(xiàn)保費收入862億元，較上年增加64億元，同比增長8.02%，較財產(chǎn)險行業(yè)整體保費增速高出7.0個百分點。

2017-2021年中國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險保費收入及同比增速

資料來源：中國保險行業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理

相關(guān)報告：智研咨詢發(fā)布的《2022-2028年中國財產(chǎn)保險行業(yè)市場全景評估及前景戰(zhàn)略分析報告》

互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)滲透率指互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)保費與產(chǎn)險公司全渠道業(yè)務(wù)保費的比值。2021年，中國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)滲透率為6.3%，較上年提升0.4個百分點。

2017-2021年中國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)滲透率

資料來源：中國保險行業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理

從單月保費收入來看，2021年下半年呈現(xiàn)明顯的低谷期和調(diào)整期，互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險自8月起明顯下滑，9-10月進入低谷，互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險發(fā)展進一步規(guī)范，市場開始回暖，11-12月保費收入逐步回升至73億元、76億元。

2021年中國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險單月保費收入和同比增速

資料來源：中國保險行業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理

從險種結(jié)構(gòu)來看，2021年意外健康險保費收入占比34%，同比下降6個百分點；車險保費收入占比持續(xù)下降至26%；信用保證險、責任險、財產(chǎn)險保費收入占比分別為13%、8%、5%，其中信用保證險、責任險和財產(chǎn)險同比上升分別為5個百分點、2個百分點和1個百分點。

2021年中國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險各險種保費占比

資料來源：中國保險行業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理

2021年，我國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險市場集中度與同期相比較為平穩(wěn)，保費規(guī)模前十家保險公司合計市場份額為78%，同比基本持平。

2018-2021年中國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險保費排名前十家保險公司市場份額

資料來源：中國保險行業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理

2021年，眾安保險、人保財險、平安產(chǎn)險、陽光產(chǎn)險、國壽財險、紫金保險市場份額分別是24%、11%、6%、4%、3%、3%，同比較上年均有所提升。

2020-2021年中國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險保費排名前十家保險公司市場份額

資料來源：中國保險行業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理

2021年，意外健康險、信用保證險、責任險、財產(chǎn)險及其他險種累計保費收入分別為290億元、112億元、68億元、40億元和128億元，分別占互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險保費收入的33.7%、13%、7.8%、4.7%和14.9%。

2021年中國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險各細分險種保費收入占比

資料來源：中國保險行業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理

2021年，我國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)各渠道保費收入占比呈差異化發(fā)展，其中，專業(yè)中介渠道累計保費收入412億元，占48%，同比提升16個百分點；保險公司自營平臺累計保費收入195億元，占23%，同比下滑1個百分點；營銷宣傳引流累計保費收入為248億元，占29%，同比下滑13個百分點。

2021年中國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)渠道占比

資料來源：中國保險行業(yè)協(xié)會、智研咨詢整理

二、互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險發(fā)展前景

展望未來，互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險將秉承價值創(chuàng)新的發(fā)展理念，積極探究客戶痛點，有效滿足廣大人民群眾多樣化的保障需求。持續(xù)強化消費者權(quán)益保護力度，優(yōu)化客戶服務(wù)體驗，推動互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險高質(zhì)量發(fā)展。

我國互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險發(fā)展前景

資料來源：智研咨詢整理

以上數(shù)據(jù)及信息可參考智研咨詢（elizabethfrankierollins.com）發(fā)布的《2022-2028年中國財產(chǎn)保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢及競爭格局預測報告》。智研咨詢是中國領(lǐng)先產(chǎn)業(yè)咨詢機構(gòu)，提供深度產(chǎn)業(yè)研究報告、商業(yè)計劃書、可行性研究報告及定制服務(wù)等一站式產(chǎn)業(yè)咨詢服務(wù)。您可以關(guān)注【智研咨詢】公眾號，每天及時掌握更多行業(yè)動態(tài)。